Lån med Creditsafe

Creditsafe är ett svenskt kreditupplysningsföretag som många långivare har börjat använda tack vare att allt fler låntagare efterfrågar det. Detta beror helt enkelt på att låntagarna inte vill försämra sin kreditvärdighet hos Upplysningscentralen (UC). 

Men vad innebär det att ta ett lån hos Creditsafe? Vilka är fördelarna och vilka är Creditsafe lån till för? Frågor som dessa – och många fler – besvaras här.

Lån med Creditsafe – Topplista

Kortfattad information on långivarna

Innehåll visa

Jämför lån utan UC

29
3
Se lånets uträkning här

Återbetalningen av hela beloppet skulle bli 20 973 SEK om lånet används under den maximalt tillåtna tiden på 3 månader (med det ursprungliga lånet på 20 000 SEK). Om du under tiden tar ytterligare lån eller väljer att betala med månadsavgifter som är lägre än den lägsta månadskostnaden kommer det totala beloppet att ändras, liksom återbetalningstiden..


Månadskostandkr

Vad är Creditsafe?

Creditsafe är Sveriges mest använda kreditupplysningsföretag för företag såväl som privatpersoner.

Likt andra verksamheter inom sektorn tar Creditsafe en kreditprövning på dig efter att en långivare bett om det.

Således kan låntagare ta ett lån med Creditsafe och få sin kreditupplysning genomförd med dem, snarare än att exempelvis Upplysningscentralen (UC) gör kreditprövningen. 

Detta granskar Creditsafe i en kreditprövning

För att en långivare ska kunna avgöra risken vid utlåning och bestämma vilken ränta ditt lån ska komma med genomför de en kreditprövning innan lånet beviljas.

När du vänder dig till en långivare för att låna pengar med Creditsafe granskas bland annat följande ting:

  • Dina personuppgifter som namn, personnummer och adress
  • Din senast deklarerad inkomst
  • Ditt civilstånd
  • Huruvida du äger någon fastighet eller inte
  • Om du har några aktiva lån eller krediter
  • Dina eventuella betalningsanmärkningar och skulder hos Kronofogden.

Vanliga frågor om lån med Creditsafe

Vilka lån tar creditsafe?

Vanligtvis är det bara långivare som erbjuder lån utan säkerhet som använder Creditsafe som kreditupplysningsföretag.

Vilka godkänner flest lån?

Var kan jag låna pengar utan UC?

Vad kan man se på UC?

När uppdateras Creditsafe?

Genomsnittlig statistik för lån med Creditsafe

Fakta om långivarna – Räntor, belopp och övrig information

Jämför 8st långivare med Creditsafe:

Alla våra långivare är trygga🔒 och recenserade av våra lånexperter ✅

Långivarjämförelse
Sortera efter:
Långivare Belopp Ränta Upplysning Utbet. Anmärkning Ansök nu
Compari
★★★★☆
Compari
 5 000 - 600 000 kr 5,20% - 33,99% UC 1 - 2 dagar Accepteras Ansök nu
Avida
★★★☆☆
Avida
 10 000 - 250 000 kr 7,90% - 21,95% UC 1 - 2 dagar Accepteras inte Ansök nu
Bankvertise
★★★★☆
Bankvertise
 5 000 - 600 000 kr 3,01% - 29,27% UC 1 - 3 dagar Accepteras Ansök nu
Banky
★★★★☆
Banky
 20 000 - 150 000 kr 29,50% - 33,83% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Dun & Bradstreet 1 - 2 dagar Accepteras Ansök nu
Beefinans
★★★★☆
Beefinans
 5 000 - 600 000 kr 2,95% - 39,90% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 UC 1 - 3 dagar Accepteras Ansök nu
Binly
★★★★☆
Binly
 2 000 - 50 000 kr 43,50% - 236,50% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Inom 15 minuter Accepteras inte Ansök nu
Brixo
★★★★☆
Brixo
 3 000 - 100 000 kr 28,95% - 33,1% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Bisnode Samma dag Accepteras Ansök nu
Coop Bank
★★★☆☆
Coop Bank
 15 000 - 600 000 kr 5,20% - 16,95% UC 1 - 2 dagar Ej accepterade Ansök nu
Credifi
★★★★☆
Credifi
 2 000 - 50 000 kr 43,50% - 236,50% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Ej accepterat Ansök nu
Daypay
★★★★☆
Daypay
 1 000 - 20 000 kr 132% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Accepteras Ansök nu
Ekonomen
★★★☆☆
Ekonomen
 5 000 - 600 000 kr 2,95% - 29,99% UC 1 - 5 dagar Ej accepterat Ansök nu
Enkelfinans
★★★☆☆
Enkelfinans
 5 000 - 600 000 kr 3,01% - 29,27% UC 1 - 3 dagar Accepteras av vissa Ansök nu
Enklare
★★★★☆
Enklare
 5 000 - 600 000 kr 2,95% - 29,50% UC 1 - 3 dagar Accepteras av vissa Ansök nu
Era Finans
★★★☆☆
Era Finans
 5 000 - 600 000 kr 3,06% - 29,99% UC 1 - 3 dagar Accepteras av vissa Ansök nu
Fairlo
★★★★☆
Fairlo
 10 000 - 70 000 kr 21,94% - 33,18% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Dun & Bradstreet Direkt Accepteras Ansök nu
Ferratum
★★★☆☆
Ferratum
 1 000 - 40 000 kr 47,64% - 54,05% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Accepteras (max 6 st) Ansök nu
Flexkontot
★★★☆☆
Flexkontot
 3 000 - 30 000 kr 43,98% - 76,80% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Bisnode Samma dag Accepteras (upp till 9) Ansök nu
GF Money
★★★★☆
GF Money
 1 000 - 30 000 kr 53,12% - 84,23% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Ej accepterat Ansök nu
GoodCash
★★★★☆
GoodCash
 5 000 - 50 000 kr 29,00% UC 1 - 2 dagar Accepteras (max 9) Ansök nu
Hypoteket Bolån
★★★☆☆
Hypoteket Bolån
 200 000 - 9 500 000 kr 3,85% - 4,93% UC 1 - 2 dagar Ej accepterat Ansök nu
Klara Lån
★★★☆☆
Klara Lån
 2 000 - 150 000 kr 6,48% - 236% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe/Bisnode 0 - 3 dagar Accepteras Ansök nu
Klicklån
★★★☆☆
Klicklån
 10 000 - 40 000 kr 11,82% - 32,49% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 UC 1 - 3 dagar Ej accepterade Ansök nu
Kontantfinans
★★★☆☆
Kontantfinans
 3 000 - 30 000 kr 23,95% - 76,80% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Bisnode 0 - 1 dagar Accepteras Ansök nu
L'EASY
★★★☆☆
L'EASY
 10 000 - 50 000 kr 14,03% - 32,49% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 UC 1 - 2 dagar Ej accepterade Ansök nu
Lendo
★★★★☆
Lendo
 10 000 - 600 000 kr 4,70% - 33,75% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 UC 1 - 5 dagar Accepteras (med högre inkomstkrav) Ansök nu
Lumify
★★★☆☆
Lumify
 2 000 - 70 000 kr 12,87% - 236,5% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Ej accepterade Ansök nu
Marginalen Bank
★★★★☆
Marginalen Bank
 25 000 - 500 000 kr 6,68% - 20,49% UC 1 - 3 dagar Ej accepterade Ansök nu
Merax
★★★☆☆
Merax
 3 000 - 30 000 kr 43,98% - 76,80% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Bisnode Samma dag Accepteras Ansök nu
Nätlån
★★★☆☆
Nätlån
 10 000 - 50 000 kr 27,95% – 31,82% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Bisnode 1 - 2 dagar Accepteras Ansök nu
Saldokredit
★★★☆☆
Saldokredit
 1 000 - 20 000 kr 26,50% - 74,40% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Bisnode Direkt Ej accepterade Ansök nu
SMSPengar
★★★☆☆
SMSPengar
 1 000 - 30 000 kr 42,50% - 111,88% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Ej accepterade Ansök nu
Thorn
★★★★☆
Thorn
 10 000 - 100 000 kr 9,84% - 31,13% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 UC Samma dag Accepteras Ansök nu
Valda
★★★★☆
Valda
 5 000 - 600 000 kr 3,06% - 29,99% UC 1 - 2 dagar Accepteras av flera Ansök nu
ViaConto
★★★★☆
ViaConto
 1 000 - 30 000 kr 263,43% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Accepteras Ansök nu
Vivus
★★★★☆
Vivus
 2 000 - 50 000 kr 43,50% - 729,9% ⚠
Det här är en högkostnadskredit. Om du inte kan betala tillbaka hela skulden riskerar du en betalningsanmärkning. För stöd, vänd dig till hallåkonsument.se.
 Creditsafe Direkt Accepteras (upp till 3 st) Ansök nu

Denna symbol betyder att det är en högkostnadskredit, En betalningsanmärkning skickas om skulden inte betalas tillbaka i sin helhet. Behöver du hjälp? Sök inte längre än till din kommuns budget- och skuldrådgivningsavdelning för att få hjälp. Information om hur du tar kontakt finns på www.hallkonsument.se.

Lån via Creditsafe

Som du antagligen har gissat dig till vid det här laget finns det inget specifikt lån som kallas för Creditsafe lån. När du överväger att låna med Creditsafe innebär det snarare helt enkelt att kreditupplysningsföretaget Creditsafe gör en kreditupplysning på dig. Detta i stället för till exempel UC eller Bisnode.

Anledningen till att ta lån med Creditsafe blir alltmer populärt är att många människor inte vill påverka sin kreditvärdighet hos andra kreditupplysningsföretag. Detta gäller särskilt UC, eftersom många nischbanker använder UC för kreditkontroller.

Om du har många kreditupplysningar hos UC kan du få svårt att bli godkänd för ett större lån i framtiden, till exempel ett bolån, vilket är varför du kanske vill överväga ett lån utan UC med Creditsafe i stället.

Alla lån med Creditsafe

Det finns många långivare som erbjuder lån med Creditsafe 2022.

Som tidigare nämnts beror detta på det enkla faktum att fler låntagare efterfrågar sådana lån, oavsett om de är i behov av ett Creditsafe privat lån, ett snabblån Creditsafe eller ett sms lån Creditsafe.

Creditsafe är trots allt det mest använda kreditupplysningsföretaget i Sverige.

Med det sagt hittar du ett stort utbud av lån utan UC Creditsafe. Du bör alltså jämföra dina alternativ innan du ansöker om ett lån för att vara säker på att du får det bästa erbjudandet som finns.

Bara för att Creditsafe är kreditupplysningsföretaget betyder det inte nödvändigtvis att lånet är det bästa alternativet för dig. Andra faktorer att granska är räntan, återbetalningsvillkoren och eventuella avgifter.

Kan man ta lån med Creditsafe med betalningsanmärkning?

Det är möjligt att få lån med Creditsafe med många förfrågningar samt betalningsanmärkningar. Många långivare som erbjuder lån med Creditsafe accepterar trots allt personer som har relativt dålig kreditvärdighet. 

Alternativen kanske dock inte är lika många, samt att du kanske inte kvalificerar dig för de bästa räntorna. Vänta därför om möjligt tills dina betalningsanmärkningar är borta tills du ansöker om ett lån med Creditsafe.

Eller arbeta åtminstone med att förbättra din totala kreditvärdighet innan du skickar i väg en låneansökan.

Krav för att bli beviljad ett lån med Creditsafe

Precis som för alla andra typer av lån måste du uppfylla vissa krav för att kvalificera dig för ett lån Creditsafe.

Vilka krav det är varierar från långivare till långivare, och därför bör du alltid se vad som krävs innan du skickar in en ansökan.

Nedan följer dock några av de grundläggande krav som (nästan) alltid ställs på dig som låntagare:

  • Krav på att du är folkbokförd i Sverige.
  • Ålderskrav. Minimiåldern är 18, men i vissa fall är kravet högre än så.
  • Inkomstkrav. Många långivare ställer krav på en minsta årsinkomst, som brukar ligga på åtminstone 80 000 kronor.
  • Inga betalningsanmärkningar eller skulder hos Kronofogden. Några långivare tillåter dock ett fåtal betalningsanmärkningar. Låntagare med skulder hos Kronofogden beviljas däremot väldigt sällan ett lån.

Kan man ta lån med Creditsafe med betalningsanmärkning?

Om du har bestämt dig för ett sms lån Creditsafe, ett kreditkort Creditsafe eller en annan typ av lån eller kredit finns det flera sätt att gå till väga.

För att göra processen enklare för dig har vi därför beskrivit hur du ansöker om ett lån med Creditsafe för att få bästa möjliga erbjudande.

Använd en låneförmedlare

Det enklaste, snabbaste och tveklöst bästa sättet att ansöka om ett lån idag är att nyttja en låneförmedlare.

Låneförmedlare fungerar som mellanhänder mellan långivare och låntagare och gör ansökningsprocessen mycket smidigare. 

Genom att förse låneförmedlaren med information som namn, e-post, hur mycket pengar du vill låna och under vilken period samt vilket kreditupplysningsföretag du föredrar (Creditsafe i det här fallet) ansöker du om olika lån på mycket kort tid.

Vänta tills långivarna har granskat ditt kreditbetyg och din ansökan.

När du har skickat in din ansökan via låneförmedlaren kommer de att be Creditsafe om en kreditupplysning på dig, som görs omedelbart.

Ditt kreditbetyg kommer sedan att delas med långivarna tillsammans med din ansökan. Tack vare dessa uppgifter kan långivarna överväga vilka lånevillkor de kan erbjuda dig och till vilken ränta.

Granska dina erbjudanden och besluta dig om ett lån

Beroende på vilket lån du ansöker om får du vanligtvis ett svar inom 48 timmar. Större lån med Creditsafe tar dock längre tid än så. 

Erbjudandena kommer att variera, beroende på faktorer som generositeten hos långivarna men framför allt på din kreditvärdighet. Ta god tid på dig och granska alla erbjudanden du får.

Om du hittar ett lån som passar dig bäst och som erbjuder dig den bästa lösningen när det gäller villkor, återbetalningstid, ränta och avgifter kan du skriva under avtalet om du vill. 

Om du inte gillar något av erbjudandena, eller helt enkelt har bestämt dig för att du inte längre vill ha ett lån, kan du vänligen tacka nej. Din ansökan är inte bindande.

Fördelar med lån genom Creditsafe

Oavsett om du vill låna 5000 Creditsafe eller mer kan det vara fördelaktigt att ta ett lån hos Creditsafe eftersom UC då inte gör någon kreditupplysning på dig.

Detta är en bra idé om du inte vill påverka din kreditvärdighet hos UC.

När du funderar på att låna mindre belopp bör du definitivt överväga att ta ett lån genom ett alternativt kreditupplysningsföretag än UC.

Detta eftersom det gör det möjligt för dig att ha flera låneförfrågningar utan att din kreditvärdighet hos UC behöver försämras.

Något som är bra för dig i framtiden när du vill ansöka om större lån, där UC ofta är det kreditupplysningsföretag som används.

Vidare accepterar många långivare som arbetar med alternativa kreditupplysningsföretag

låntagare som inte har den bästa kreditvärdigheten, eller som kanske till och med har en del betalningsanmärkningar.

Nackdelar med lån genom Creditsafe

Samtidigt som det finns vissa fördelar finns det alltid vissa nackdelar. Detsamma gäller för lån genom Creditsafe.

Först och främst är det inte många lån med alternativa kreditupplysningsföretag som accepterar förfrågningar om större belopp.

Vanligtvis är det max 60 000 kronor när du ansöker om nytt lån med Creditsafe, Bisnode eller något annat kreditupplysningsföretag som inte är UC.

Dessutom kommer din kreditvärdighet ändå att påverkas negativt om du tar många lån genom Creditsafe.

Sanningen är att om du har en kreditvärdighet hög Creditsafe kommer du ändå att kvalificera dig för bättre lån än om du har en låg kreditvärdighet, vilket du kommer att få om du ansöker om många lån.

Se över och förbättra din kreditvärdighet innan du ansöker om ett lån

Oavsett vilket kreditupplysningsföretag du tar ett lån hos är det alltid en bra idé att se över din kreditvärdighet och om möjligt förbättra den. 

Genom att gå in på fältet Creditsafe Logga in kan du göra en kreditupplysning på dig själv och se vad du eventuellt kan göra för att förbättra den.

Tänk också på att leta efter eventuella fel, för ibland finns det felrapporteringar i kreditupplysningar. Om så är fallet ska du gå till Creditsafe Kontakt för att se till att de rättas till.

Det finns många olika sätt att förbättra din kreditvärdighet, till exempel genom att se till att du alltid betalar dina räkningar i tid. Om du redan har många skulder kan det vara en bra idé att konsolidera dina skulder för att förbättra din kreditvärdighet också. 

I övrigt bör du försöka att inte flytta runt för mycket eller byta jobb för snabbt. Detta kommer att rapporteras i din kreditvärdighet och kan därmed påverka dina chanser att bli kvalificerad för ett lån.

Vad tyckte du om detta inlägg?